Банкротство Предприятия Кредитором

Содержание
  1. Банкротство предприятия кредитором
  2. Банкротство юридического лица по инициативе кредитора — общий подход в определении прав кредитора
  3. Классификация требований кредиторов
  4. Общая характеристика процесса банкротства компаний и требования кредиторов при банкротстве
  5. Банкротство: пособие для начинающих должников и кредиторов — Сфера
  6. С чего начинается банкротство?
  7. Процедура наблюдения
  8. Финансовое оздоровление
  9. Внешнее управление
  10. Конкурсное производство
  11. Торги в процедуре банкротства
  12. Что такое общая процедура банкротства
  13. Закон: что нужно знать
  14. Цель
  15. Характеристика
  16. Этапы процедуры несостоятельности
  17. Финансовое оздоровление
  18. Внешнее управление
  19. Действия суда
  20. Конкурсное производство
  21. Ликвидация банкротства: порядок приоритетов
  22. Что означает мировое соглашение в деле о банкротстве
  23. Зачем банкротство кредиторам?
  24. Что означает банкротство для должника?
  25. Банкротство должника для кредитора
  26. Возможно, ли противодействовать злоупотреблениям должника?
  27. Как выявить недобросовестного кредитора?
  28. Может ли кредитор инициировать процедуру банкротства?
  29. Как кредитору провести банкротство в своих интересах

Банкротство предприятия кредитором

Банкротство Предприятия Кредитором

В российской правовой системе уделено достаточно много внимания вопросу правоприменения процедур банкротства юридических лиц — предприятий, организаций и учреждений всех форм собственности.

В  существующем на сегодняшний день  правовом поле, связанном с процессом банкротства, используются нормы, содержащиеся в таких основополагающих законах, как ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 2002 года. Также имеются значимые нормы в некоторых частях Арбитражного процессуального  Кодекса (АПК РФ), в определениях и решениях Верховного Арбитражного суда РФ (ВАС РФ).

В этих нормативных документах содержится важное определение того, кто может стать инициатором процесса банкротства, при каких условиях, какая существует, связанная с этим, норма ответственности каждого из участников.

В общем определении предъявить какие — либо финансовые претензии к должнику — потенциальному банкроту, могут такие субъекты гражданского права, как:

  • непосредственные кредиторы компании в лице ее контрагентов, партнеров, клиентов или потребителей.
  • государственные органы в лице налоговых и прочих фискальных органов государственной власти, которые могут предъявить требования в виде налогов, штрафов, пеней или обязательных взносов (например, обязательные взносы в Пенсионный Фонд и другие внебюджетные фонды и организации).
  • государственные органы исполнительной власти такие, например, как органы прокуратуры, которые могут потребовать ликвидации компании в случае нарушения ею норм гражданского и уголовного права — например, незаконное занятие предпринимательской деятельностью.

У каждой из этих групп кредиторов есть свои интересы и права истребования долгов с компании банкрота. Однако существует общий порядок банкротства компаний юридических лиц  по инициативе кредиторов в независимости от их формального правового статуса.

В этой статье будет рассказано об основных моментах, связанных с процессом банкротства компаний со стороны кредиторов, о том какие существуют правовые основы для предъявления таких претензий и как арбитражные суды рассматривают банкротство кредитором должника в общей российской юридической практике.

Банкротство юридического лица по инициативе кредитора — общий подход в определении прав кредитора

Важным моментом в обеспечении прав кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий,  коммерческих компаний и  организаций, является правильность определения даты возникновения денежных обязательств банкрота — должника.

Именно дата возникновения денежных обязательств должника определяет статус кредитора в процедуре банкротства (конкурсный кредитор или нет), размер требований кредитора к должнику, и, как следствие, возможность кредитора влиять на процедуры, применяемые в деле о банкротстве промышленных предприятий, в целях удовлетворения своих требований к должнику.

В настоящее время существуют две основные категории кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий и коммерческих компаний:

Банкротство компании по заявлению кредитора – общая схема

  • текущие кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Требования указанной категории кредиторов не подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются преимущественно по отношению к требованиям конкурсных кредиторов;
  • конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим до даты принятия заявления о признании должника банкротом включительно. Требования указанной категории кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются только после погашения требований текущих кредиторов.

В целях защиты прав и законных интересов кредиторы могут обращаться в суд с заявлением о признании задолжавшего им должника банкротом.

Размер денежных обязательств должника перед кредитором, обратившимся в суд с указанным заявлением, определяется на дату подачи в суд такого заявления. Состав и размер требований кредиторов, указанных в таких заявлениях, поступивших в суд после назначения заседания по рассмотрению обоснованности требований первого заявителя, определяются на дату подачи в суд таких заявлений.

Классификация требований кредиторов

Успех судебного процесса при банкротстве компании – юридического лица,  позволяющий полностью или частично удовлетворить материальные претензии кредиторов, во многом зависит от того, насколько правильно квалифицированы такие обязательства.

В настоящей правоприменительной практике при арбитражных процессах по банкротству принято использовать следующий базовый формат классификации требований кредиторов:

Кредиторы разорившегося банка

  1. По очередности требований. Статьей 134 Федерального закона о банкротстве установлено три очереди кредиторов. С учетом положений ст.

    137 и 142 указанного закона при банкротстве, очередность удовлетворения требований кредиторов классифицируют в следующем порядке:

  • К текущим обязательствам должника, удовлетворяемым вне очереди, относятся расходы, связанные с проведением конкурсного производства, обязанность по оплате которых возникла после признания организации банкротом. Они включают, в частности, вознаграждение арбитражного управляющего, судебные расходы, текущие коммунальные и эксплуатационные платежи должника и т. д. Особое внимание следует уделить текущим налогам, поскольку законом о банкротстве введены специальные правила их уплаты. Вне очереди производятся только платежи по единому социальному налогу, что особо оговорено п. 5 ст. 134 закона о банкротстве;
  • Требования кредиторов второй очереди включают задолженность по оплате труда и выплате выходных пособий, начисленную на дату банкротства в соответствии с трудовыми договорами.
  • В третью очередь объединены требования прочих кредиторов, к которым относятся кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам. Требования в части основного долга составляют подгруппы 3.1 и 3.2, финансовые санкции – 3.3 и 3.4.
  1. По типу подаваемых заявлений. Классификация требований по признаку заявления связана с нормой закона о банкротстве об установлении срока предъявления претензий.

    В течение 10 дней с момента своего назначения конкурсный управляющий размещает объявление о несостоятельности (банкротстве) должника в «Российской газете» и устанавливает срок для приема претензий кредиторов, который не может быть менее 2- х месяцев со дня опубликования объявления.

    В зависимости от момента заявления можно выделить следующий порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве:

  • К требованиям кредиторов, заявленным в срок, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, в течение установленного срока предъявления требований.
  • К требованиям кредиторов, заявленным по истечении установленного срока, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, по истечении срока, установленного для заявления требований. Такие претензии удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после расчетов с кредиторами, включенными в реестр. Из практики следует необходимость объединить эти долги в отдельную четвертую очередь погашения. Требования, права кредиторов в деле о банкротстве первой и второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами, в том числе после закрытия реестра, подлежат удовлетворению путем приостановления выплат кредиторам последующих очередей. Таким образом, обеспечена защита прав кредиторов первой и второй очередей, которыми в основном являются физические лица — работники, хотя они не могут участвовать и ать на собраниях кредиторов.
  • К незаявленным требованиям относится задолженность, выявленная по данным бухгалтерского учета, претензии кредиторов в отношении которой не поступили. Выделение этой группы необходимо, для того чтобы оценить реальную сумму долгов, накопленную банкротом.

Кроме этой основной классификации также существует ранжирование требований кредиторов по таким основаниям как, например — по защищенности интересов кредитора, по правовой природе возникновения задолженности, по  возможности участия в принятии решений собраниями кредиторов и т. д.

Общая характеристика процесса банкротства компаний и требования кредиторов при банкротстве

Процедура банкротства компании кредитором (кредиторами) начинается с момента, когда будет подано заявление кредитора в арбитражный суд о банкротстве должника. Осуществить процедуру может, как налоговый орган или кредитор, так и собрание кредиторов при банкротстве юридического лица.

https://www.youtube.com/watch?v=5s2-t8PIm6Q

Подать заявление нужно таким образом, чтобы оно было принято к рассмотрению и признано судом обоснованным. С этой целью весь пакет документов должен быть полным, задолженность не ниже установленной, а имущество достаточным для проведения процедуры.

Через 1 месяц состоится первое судебное заседание, по результатам которого в отношении должника будут введены следующие процедуры:

  1. Процедура наблюдения. Наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Оно включает в себя несколько важных моментов таких как,
  • назначается временный арбитражный управляющий;
  • процедура длится по времени не более 7 месяцев.

Задачами процедуры наблюдения являются анализ активов предприятия и обеспечения их сохранности, составление списка всех кредиторов; подсчет предварительных размеров задолженности; и выяснение возможности восстановления платежеспособности юридического лица.

  1. Финансовое оздоровление. В процедуре финансового оздоровления составляется и утверждается план восстановления платежеспособности должника. Цель этого плана – в течение ограниченного периода времени погасить задолженность по кредитам и зарплате. Оздоровление может сопровождаться: временной отменой штрафных санкций за неуплату по долгам; приостановлением выплат дивидендов по акциям инвесторов; снятием ареста с имущества; и приостановлением действия исполнительных документов по взысканиям. Длительность оздоровления – до 2 — х лет.
  2. Внешнее управление. Эта модель банкротства может применяться, как альтернатива финансовому оздоровлению. Полномочия по управлению переходят к внешнему управляющему, назначенным арбитражным судом. Если арбитражный суд решит, что никакое управление не способно восстановить платежеспособность, то следующим этапом после оздоровления становится конкурсное производство

Полный процесс банкротства компании

  1. Конкурсное производство. В течение этой процедуры, которая не может длиться более, чем 12 месяцев, конкурсный управляющий завершает фактически банкротство компании и осуществляет ее полную ликвидацию. Для этого под его руководством осуществляется распродажа имущества банкрота и удовлетворение всех требований кредиторов.

Подводя итог сказанному, можно сделать вывод, что банкротство юридического лица кредитором мало влияет на общий ход всего процесса признания должника  несостоятельным, банкротом. Во многом влияние кредиторов сосредоточено на том — насколько правильно квалифицированы их требования и вовремя заявлено о своих требованиях через соответствующие судебные процедуры подачи заявлений.

Источник: http://tv-bis.ru/bankrotstvo/787-bankrotstvo-predpriyatiya-kreditorom.html

Банкротство: пособие для начинающих должников и кредиторов — Сфера

Банкротство Предприятия Кредитором

Согласно официальному определению, прописанному в законе (№127 ФЗ РФ, статья 2), банкротство – признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

На самом деле процедура банкротства – «самый цивилизованный способ решения финансовых проблем, когда долгов много, а денег и другого имущества на всех не хватает», заверяет Евгений Акимов.

С чего начинается банкротство?

Запустить эту нелегкую процедуру может как должник, так и его кредиторы. Для этого необходимо подать заявление в арбитражный суд, предоставив соответствующие основания.

Должник может обратиться даже когда только предвидит тяжелую финансовую ситуацию, которая не позволит ему погасить все свои долги.

Кредитору же необходимо доказать, что должник обязан ему более 300 тысяч рублей и не платит более трех месяцев.

Банкротство состоит из нескольких стадий:

  1. Процесс наблюдения;
  2. Внешнее управление;
  3. Финансовое оздоровление;
  4. Конкурсное производство.

Прежде чем перейти к разбору каждого процессуального аспекта, важно отметить – во время банкротства предприятие может продолжать работать, иногда по 5-7 и даже 10 лет.

«Введение этой процедуры не означает автоматической остановки деятельности и моментального увольнения всех сотрудников.

Закон «О банкротстве» содержит инструменты, которые позволяют, если их применить быстро, продавать работающие предприятия новым, более эффективным собственникам, с полным или частичным сохранением персонала, лицензий, имущества и так далее», – уверяет Евгений Акимов.  

Процедура наблюдения

На этом этапе руководитель должника раскрывает все карты перед арбитражным управляющим.

«Он проводит финансовый анализ предыдущей деятельности компании, изучает совершенные сделки и формулирует выводы: можно ли помочь встать компании на ноги, то есть каким-то образом реабилитироваться в глазах кредиторов и вернуться к своей обычной деятельности, или помочь уже нельзя, и необходимо переходить к продаже всего имущества, чтобы хоть как-то погасить долги. Выводы арбитражный управляющий представляет собранию кредиторов», – поясняет Евгений Акимов.

Собрание кредиторов принимает ключевые решения в процедуре банкротства.

Рассмотрев выводы процедуры арбитражного управляющего, собрание запускает следующий этап: реабилитацию (финансовое выздоровление или внешнее управление) или ликвидацию (конкурсное производство).

При этом существует возможность того, что должник сможет договориться со своими кредиторами о погашении долгов. В таком случае будет заключено мировое соглашение.

Законодательно первый этап банкротства не должен длиться дольше семи месяцев. Тем не менее, это не мешает недобросовестным должникам и связанным с ними кредиторам «сидеть в наблюдении» как можно дольше.

Дело в том, что на небольшой период времени должникам позволяют некоторые упущения: часть налогов можно не платить, приостанавливается взыскание по исполнительным листам и так далее. Так что попользоваться «благами» банкротства многие хотят по максимуму.

«Мы достаточно часто сталкиваемся с ситуацией, когда руководители или собственники должников в процедуре наблюдения выводят с предприятий деньги и имущество, которые не заложены банкам», – делится опытом «Сбербанка» юрист.

Финансовое оздоровление

цель этого этапа – восстановить платежеспособность должника. К сожалению, в России данная процедура практически не применяется. «Основной барьер – необходимость предоставлять обеспечение или банковскую гарантию того, что должник сможет за два года полностью рассчитаться по всем своим долгам», – объясняет Евгений Акимов.

Внешнее управление

Внешнее управление тоже не самая популярная процедура для решения проблемы банкротства, однако применяется она чуть чаще, чем финансовое оздоровление. Возможно, это связано с тем, что внешнее управление может вводиться в нескольких случаях:

  • когда недобросовестные кредиторы, будучи связанными с должником, хотят еще год или два поуправлять предприятием, чтобы не платить налоги и не погашать долги;
  • когда добросовестные кредиторы заинтересованы в долгой процедуре банкротства, так как отсутствуют покупатели на активы и нельзя приостановить деятельность должника.

Конкурсное производство

«В 95% случаев после процедуры наблюдения должник признается банкротом, и вводится процедура конкурсного производства, – приводит статистику Евгений Акимов. – По факту это ликвидационная процедура. Ее цель – продажа всего имущества и погашение требований кредиторов».

Здесь снова появляется фигура арбитражного управляющего, но в этой процедуре он называется конкурсным управляющим. Его основные задачи –инвентаризация всего имущества компании, его оценка и выставление на торги.

Торги проходят в одном из в двух форматов – конкурсном (если есть какие-то специальные требования к участникам торгов или особенности самого имущества) или аукционном.

Кредиторы (залоговый кредитор в отношении залоговых объектов и собрание кредиторов в отношении имущества без обременений) утверждают положение о торгах. После этого конкурсный управляющий дает объявление о предстоящих торгах в газете «Коммерсантъ» и на сайте fedresurs.ru (официальный сайт, где публикуется вся информация о банкротствах).

Торги в процедуре банкротства

Сами торги начинаются не меньше, чем через 25 рабочих дней. Все проводится в электронном виде: участники получают цифровую подпись, регистрируются на электронной площадке, подают заявку. В назначенный день и час претенденты садятся у мониторов своих компьютеров – и аукцион начинается.

«Торги в банкротстве представляют собой многоступенчатую процедуру, — рассказывает Евгений Акимов. – Первые и вторые торги – классический английский аукцион, когда ставки идут вверх, а победителем признается тот, кто предложил наибольшую цену.

Но, как правило, в 95% случаев имущество в банкротстве с первых и вторых торгов не продается, и торги проходят в форме публичного предложения.

Это классический голландский аукцион, когда ставки идут на понижение и выигрывает тот, кто согласился купить имущество по цене определенного этапа снижения».

Когда продажа состоялась, конкурсный управляющий формирует денежные средства, которые впоследствии распределяются между всеми кредиторами, указанными в реестре.   

Как стать одним из главных действующих лиц в процедуре банкротства? Речь, конечно, не о должнике, а о кредиторе.

Если у какой-то компании или лица есть невыполненные обязательства со стороны должника, то в течение двух месяцев с момента публикации информации о начале наблюдения он или она должны направить свои требования и подтверждающий их пакет документов в суд.

Там их рассматривают и решают, есть ли основания считать запросившего кредитором или нет. Если суд дает «добро», то компанию/гражданина включают в реестр кредиторов, который ведет арбитражный управляющий. Он на основании судебных актов может включать и исключать участников.

При необходимости вернуть средства очень важно не пропускать сроки.

Если кредитор не успел включить требование на этапе наблюдения, то не сможет участвовать в первом собрании кредиторов, на котором принимаются подчас самые важные решения.

«Если же компания пропустила срок включения в конкурсном производстве, – добавляет Евгений Акимов, – то рассчитывать на что-то в процедуре банкротства ей не придется. Такой забывчивый кредитор не получит ничего».

Больше о процедуре банкротства – в лекции Евгения Акимова.

Источник изображения: sentavio

Источник: https://lfacademy.ru/sphere/post/bankrotstvo-posobie-dlya-nachinayuschih-dolzhnikov-i-kreditorov

Что такое общая процедура банкротства

Банкротство Предприятия Кредитором

Банкротство – это судебное разбирательство, при котором лицо (физическое лицо, ИП или юрлицо), которое не может оплатить свои счета, может найти выход из создавшихся финансовых проблем. Право на банкротство предусмотрено федеральным законом.

Все дела о несостоятельности рассматриваются в суде. Подача на банкротство немедленно останавливает всех кредиторов от попыток взыскать долги, пока погашение задолженности не будет урегулировано в соответствии с законом.

Прежде чем подавать заявление о несостоятельности, следует разобраться, что из себя представляет общая процедура банкротства.

Закон: что нужно знать

Говоря о несостоятельности, стоит отметить, что вся процедура банкротства в России производится основываясь на положениях Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, который был утвержден в 2002 году 26 октября.

Возбуждение дела о банкротстве не является автоматическим, и заявитель, будучи кредитором (за исключением случаев, когда это кредитная организация) или сам должник, должен доказать суду, что должник является неплатежеспособным.

Цель

Целью банкротства является улучшение финансового состояния должника, устранение долгов путем восстановления платежеспособности.

Это происходит за счет реструктуризация долга, продуманного плана погашения задолженности, чтобы произошло максимальное удовлетворение требований кредиторов.

В случае, когда финансовое оздоровление должника невозможно, назначается продажа его имущества с последующей выплатой долгов из полученных средств.

Характеристика

Незнание того, чего ожидать в течение банкротства, может сделать саму идею пугающей. В действительности этот процесс не слишком обременителен для физических лиц, и с помощью опытного юриста можно достаточно легко проделать весь путь от начала до конца. Банкротство для юрлиц отражается на их кредитной истории.

В процессе общей процедуры банкротства в отношении должника есть несколько основных шагов, через которые придется пройти.

Этапы процедуры несостоятельности

Статья № 27 п.1 действующего Закона дает общую характеристику процедуры банкротства, касающуюся юридических лиц.

Наблюдение

Это предварительный этап процедуры банкротства. На этом этапе анализируется финансовое состояние юрлица, выясняется способность должника реабилитироваться, заполняется реестр кредиторов и проводится первое собрание кредиторов.

Все проводимые действия направлены на сохранение имущества лица, имеющего долги по своим обязательствам перед кредиторами.

В соответствии с Законом о банкротстве, процедура наблюдения должна осуществляться в течение установленного законом срока, применимого к процессу банкротства (7 месяцев), в течение которого дело о банкротстве должно рассматриваться судом. Нормативный период начинается с даты начала этого этапа и заканчивается первым собранием кредиторов, на котором принимается решение о начале следующей стадии процедуры банкротства (при условии подтверждения судом).

Если кредиторы не могут определиться, суд примет решение и введет следующую стадию процедуры банкротства (при необходимости) по своему усмотрению.

Финансовое оздоровление

Этот этап включает реабилитационные действия, направленные на то, чтобы восстановить платежеспособность должника и создать условия для погашения долга, т. е. способность выплачивать долги по составленному графику.

Иногда процедура финансового оздоровления проводится на этапе наблюдения, а именно тогда, когда признаки банкротства только стали проявляться, но суд еще не огласил должника обанкротившимся лицом.

Финансовая реабилитация может длиться до 2-х лет и начинается сразу же по решению суда о его введении.

Внешнее управление

Это период, когда назначается временный (арбитражный) управляющий. Его назначение происходит из членов саморегулируемой организации управляющих в деле о несостоятельности.

Именно сторона, подавшая иск о банкротстве, выдвигает предложение по выбору саморегулируемой организации или назначению специалиста из этой организации.

В тех случаях, когда сторона, подающая заявление, не предлагает отдельного лица, временный управляющий назначается саморегулируемой организацией управляющих в деле о несостоятельности. При любых обстоятельствах назначение подлежит утверждению суда.

Временный управляющий имеет право:

  1. Добиваться судебных запретов на заключение сделок для сохранения активов должника.
  2. Получать информацию и документы от должника, касающиеся его деятельности.
  3. Требовать в суде признания или непризнания сделок, совершенных обанкротившимся лицом.

Также уполномоченное лицо имеет право запрашивать у суда разрешение устранить от дел директора компании-должника и оспорить любые претензии, выдвинутые кредитором.

После отчета внешнего управляющего собрание кредиторов принимает одно из следующих решений, обратившись в арбитражный суд с ходатайством:

  • остановить внешнее управление, т. к. платежеспособность должника была восстановлена, и приступить к выплате требований кредиторов;
  • прекратить внешнее управление на основании того, что все зарегистрированные претензии были удовлетворены;
  • огласить должника банкротом и начать ликвидацию банкротства;
  • подтвердить согласие на мировое соглашение;
  • продлить срок внешнего управления.

Действия суда

Суд оценит рапорт внешнего управляющего и имеет право утвердить или отклонить его. Утверждается отчет, если:

  • все требования зарегистрированных кредиторов удовлетворены;
  • собрание кредиторов решило положить конец внешнему управлению на том основании, что платежеспособность должника была восстановлена, и приступить к погашению требований кредиторов;
  • кредиторы и должник согласились на добровольное мировое соглашение;
  • собрание кредиторов решило продлить срок внешнего управления.

Отклоняется отчет, если:

  • претензии зарегистрированных кредиторов не были удовлетворены;
  • нет оснований для восстановления платежеспособности, а соответственно, имеет место дальнейшее признание должника банкротом;
  • существуют некоторые обстоятельства, препятствующие мировому соглашению.

Внешнее управление может длиться до 18 мес. (может быть еще продлено на 6 мес.). Общая продолжительность финансового оздоровления и внешнего управления не может быть более 2-х лет.

Полномочия арбитражного управляющего прекращаются в день, когда суд назначает управляющего банкротством (т. е.

лицо, имеющее долги перед кредиторами, объявляется банкротом) или назначает нового управляющего (по причине прекращения производства по делу о банкротстве, если была восстановлена платежеспособность должника).

Конкурсное производство

Эта процедура является завершающей в деле о несостоятельности юридического лица (банкротства предприятия, компании, организации). Фактически конкурсное производство означает ликвидацию предприятия.

Цель проведения этой процедуры – удовлетворить требования кредиторов путем продажи активов должника.

Ликвидация банкротства может быть начата на срок до шести месяцев (с возможным дополнительным шестимесячным продлением).

Непосредственные последствия ликвидации банкротства включают в себя следующее:

  1. Денежные обязательства и обязательные платежи должника прекращаются в соответствии с законом.
  2. Проценты больше не накапливаются. То же самое относится к финансовым (или другим) санкциям, возникающим из-за невыполнения денежных обязательств и обязательных платежей (кроме текущих).
  3. Информация о финансовом состоянии должника более не является конфиденциальной.
  4. Существующие обременения в отношении имущества должника устраняются, и дальнейшие обременения не допускаются.
  5. Полномочия генерального директора и совета директоров должника прекращаются и возлагаются на конкурсного управляющего в деле о банкротстве, который выполняет свою функцию до завершения ликвидации банкротства.

Основной обязанностью конкурсного управляющего являются поиск, возврат, оценка, объединение и организация продажи активов должника, а также погашение долгов кредиторам. Менеджер по банкротству также увольняет работников должника.

Управляющий принимает на себя полномочия гендиректора должника, совета директоров и собрания акционеров / участников.

Менеджер по банкротству должен опубликовать уведомление о несостоятельности должника в течение 10 дней после своего назначения.

Ликвидация банкротства: порядок приоритетов

Закон о несостоятельности предусматривает конкретный приоритетный порядок удовлетворения требований кредиторов. Порядок приоритетов включает в себя первое, второе и третье притязания на приоритет.

Требования кредиторов, поданные после принятия судом ходатайства о банкротстве (так называемые «текущие требования»), не включаются в порядок приоритетов как таковых и должны быть удовлетворены, когда они наступят.

Текущие претензии удовлетворяются в таком порядке:

  • судебные расходы и вознаграждение лиц, участвующих в производстве по делу о банкротстве;
  • вознаграждение лиц, привлеченных управляющим для целей управления процедурой банкротства;
  • операционные расходы;
  • иные текущие требования.

Первоочередные претензии включают иски о возмещении личного вреда и претензий о моральном ущербе. К претензиям второго приоритета относятся:

  • выходное пособие;
  • зарплата работникам должника.

Претензии третьей очереди включают все другие требования (как обеспеченные – залогом или ипотекой, включая вознаграждение высшему руководству должника, так и необеспеченные.

Поскольку требования обеспеченных кредиторов принимаются во внимание в третьем приоритете, они удовлетворяются в соответствии со специальной процедурой, т.е. в зависимости от поступления денежных средств от продажи заложенного имущества должника (ограниченного основной суммой и любые начисленные проценты). Эти поступления распределяются между обеспеченными кредиторами так:

  • для требований в соответствии с договором об обеспеченном кредите кредиторы имеют право на 80 % реализованной выручки, с остальными 15 % для требований первого и второго приоритета и 5 % для расходов по несостоятельности;
  • для иных обеспеченных требований (за исключением договора об обеспеченном кредите) соответствующие параметры составляют 70, 20 и 10 процентов соответственно.

Что означает мировое соглашение в деле о банкротстве

Мировое соглашение может быть заключено между кредиторами и должником на любом этапе производства по делу о несостоятельности с целью прекращения такого производства и осуществления соглашения между должником и кредиторами. Должник, заимодавцы, третьи лица, а также уполномоченные органы имеют право заключить такое соглашение.

Решение о заключении мирового соглашения с кредиторами или уполномоченным органом должно быть утверждено на собрании кредиторов. Добровольное соглашение требует последующего одобрения соответствующего арбитражного суда.

Такая сделка может быть расторгнута только судебным органом и только в отношении всех кредиторов и / или уполномоченных органов. Заявление о расторжении может быть подано кредиторами и / или уполномоченными органами, удерживающими не менее ? суммарной стоимости требований кредиторов на момент заключения мирового соглашения.

И физические лица, и юридические, и индивидуальные предприниматели подают заявление о признании себя банкротом в арбитражный суд.

Источник: https://bankroty.su/chto-takoe-obshhaya-proczedura-bankrotstva/

Зачем банкротство кредиторам?

Банкротство Предприятия Кредитором

У многих банкротство ассоциируется с крахом. На самом деле мало приятного в ситуации, когда у человека или организации нет возможности расплатиться по возникшим долгам, но не все так однозначно. При помощи этой процедуры можно решить много проблем, которые возникают у кредитора или должника.

В большинстве случаев именно процедура признания неплатежеспособности должника позволяет ему максимально просто рассчитаться с возникшими долговыми обязательствами. При этом данная процедура уже не является проблемой, а сама выступает как средство решения проблем с долгами.

Что означает банкротство для должника?

Процедура признания неплатежеспособности должника имеет свои положительные и отрицательные стороны, как для самого неплатежеспособного лица, так и для кредиторов, перед которыми у него имеются долговые обязательства. К преимуществам банкротства должника можно отнести:

  • законное списание накопившихся перед кредиторами долгов. По завершению данной процедуры человек является свободным от долговых обязательств и может спокойно брать кредиты или займы;
  • отсутствие преследования со стороны кредиторов. После того как суд признал должника банкротом кредиторы не имею права требовать возврата долга. Подобные действия будут расцениваться как вымогательство, и банкрот всегда может обратиться с соответствующим заявлением в суд;
  • отсутствие рисков утраты имущества. Имущество должника, которое необходимо ему для жизни, а также его личные вещи изымать запрещено, потому должники практически ничем не рискуют.

Минусы у процедуры признания неплатежеспособности также имеются. Для должника они такие:

  • риск утраты имущества. Предметы роскоши, которые прописаны в законодательстве страны, а также излишки жилья, такого как вторая квартира или загородный дом, могут быть измяты у должника в счет погашения долга перед кредиторами;
  • должник не сможет руководить предприятием или быть его собственником в течение 3 лет после признания его банкротом;
  • банкрот обязан уведомлять банковские учреждения, что ранее он был признан банкротом. Также такую информацию необходимо указывать при заключении договоров.

Преимущества процедуры признания неплатежеспособности юридического или физического лица насколько велики перед ее минусами, что многие недобросовестные компании-должники всячески стараются довести свое предприятие до банкротства, категорически отказываясь от реорганизации или рефинансирования долговых обязательств.

Банкротство должника для кредитора

С одной стороны банкротство должника выгодно для кредитора, а именно:

  • во время признания его неплатежеспособным есть возможность оспорить сделки, заключенные в течение 3 предыдущих лет и тем самым увеличить взыскать задолженность в большем объеме;
  • расходы за проведение данной процедуры будут взысканы с должника;
  • финансовая деятельность в процессе процедуры является открытой и полностью просматривается кредитором, потому у должника нет возможности скрыть доходы;
  • деньги от реализации имущества будут направлены в счет погашения долга или же кредитор сам может выкупить имущество по заниженной стоимости;
  • должник, испугавшись банкротства, пойдет с кредитором на мировую и быстро вернет долг в полном объеме;
  • эффективность взыскания долга при процедуре банкротства существенно выше, чем при исполнительном производстве.

Несмотря на такие огромные преимущества, процедура признания неплатежеспособности должника имен и негативные факторы, а также некоторые риски для кредитора.

Часто процедура продажи активов должника откладывается на длительное время, и должник имеет возможность вывести активы и создать дополнительных кредиторов, которые будут полностью подконтрольны ему. В этом случае кредитор рискует вернуть лишь малую часть долговых обязательств.

По законодательству, долговые обязательства погашаются в приоритетном порядке. Собственники должника могут искусственно увеличить долговые обязательства, чтобы максимально вернуть себе имущество.

Также не исключаются и риски затягивания процедуры банкротства должником. Неплатежеспособное лицо ходатайствует об отложении дела, уплачивая при этом минимальные суммы. Этот процесс может затянуться на долгие годы, пока должник вступит в сговор с недобросовестным кредитором, который и поможет ему не платить по долговым обязательствам.

При затягивании дела многие кредиторы попросту сдаются, оставляя должника в покое и не выставляя ему долговые требования. Некоторые пытаются бороться с такими злоупотреблениями должника и противодействовать им.

Возможно, ли противодействовать злоупотреблениям должника?

Конечно же, да, но для этого необходимо иметь веские доказательства. Суд имеет право отказать в любом иске или ходатайстве, если будет иметь доказательства, что такие действия направлены на срыв или затягивание судебного разбирательства. Такими доказательствами являются следующие факторы:

  • наличие связи должника с другим кредитором, которую можно выявить при помощи сервисов проверки контрагентов. При их помощи можно выстроить графическую схему взаимосвязи, которая станет неопровержимым доказательством в суде;
  • совместные действия, проводимые должником и кредитором. Это занимает много времени, но позволяет выявить наличие совместных интересов у должника и кредитора и существенно повлиять ха ход рассмотрения дела в судебном процессе;
  • родственные связи между должником и кредитором. Это персональные данные и отследить их достаточно сложно, но если такие связи есть, то они судебное решение будет явно не в пользу должника;
  • явная связь должника с арбитражным управляющим. При выявлении такой связи следует уведомить суд о данных фактах. При их наличии можно с легкостью доказать злоупотребление арбитражным управляющим и выиграть судебный процесс в свою пользу;
  • доказательства неправильного поведения кредитора. Каждый кредитор желает вернуть долг в кратчайшие сроки и в полном объеме. Искусственное затягивание суда одним из кредиторов свидетельствует о его недобросовестности.

Чем больше таких фактов удастся доказать в суде, том выше шанс что процедура банкротства завершиться в минимально короткий срок. При этом кредитор может быть уверен, что долг перед ним будет погашен в полном объеме.

Бороться с недобросовестными должниками и кредиторами, которые вступили с ними в сговор, просто необходимо. Это огромный труд, отнимающий много времени и сил, но лишь при его помощи можно максимально быстро закончить начатое дело по взысканию долга.

Как выявить недобросовестного кредитора?

Даже при наличии современных сервисов и вычислить недобросовестного кредитора достаточно сложно, тем более что в суд необходимо предоставлять только факты, а не неподтвержденную информацию. Первоначальные подозрения падают на тех кредиторов, у которых есть даже малейшие связующие звенья с должником. Таким звеньями может быть:

  • наличие у кредитора информации или документации, которую он мог получить лишь от должника;
  • доказательства того, что кредитор и должник пересекались в подобных делах ранее и предоставляли одних и тех же заинтересованных лиц;
  • действия, проводимые кредитором для уменьшения прав требований должника при помощи скупки имущества.

При выявлении недобросовестного кредитора необходимо приложить максимум усилий, чтобы как можно быстрее исключить его из реестра. Такое решение принимает лишь суд на основе неопровержимых доказательств.

В помощь по проверке кредитора можно привлечь федеральную налоговую службу. Она имеет возможность тщетно проверить информацию и достаточно агрессивно относиться к недобросовестным должникам, пытающимся при помощи процедуры признания неплатежеспособности избежать уплаты долга.

Также можно оспаривать сомнительные решения, принятые на общем собрании кредиторов. Все неправомерные сделки можно отменить или настоять на их пересмотре.

Действенны все методы и способы, если они не являются нарушением закона и кредитор сможет ими разумно воспользоваться. Самое главное – это наличие неопровержимых доказательств. Именно при их помощи можно быстро восстановить свои законные права и привлечь к ответственности кредитора подконтрольного должнику.

Может ли кредитор инициировать процедуру банкротства?

Согласно действующему законодательству страны инициатором процедуры признания неплатежеспособности должника может выступать сам должник, кредитор или уполномоченный орган ДФС. Для начала такой процедуры физическое или юридическое лицо должно подпадать под следующие критерии:

  1. Долговые обязательства должны быть не менее чем 300 тысяч рублей, в случае если должник юридическое лицо, и 500 тысяч рублей – если должником является физическое лицо. В сумму таких обязательств включаются все долги, которые возникают перед физическими и юридическими лицами, а также любые задолженности по всем действующим кредитным и займовым договорам. При этом количество кредиторов, перед которыми возникла данная задолженность, не имеет значения.
  2. Просрочка или неуплата регулярных платежей по долговым обязательствам должна быть не менее 3 месяцев. Средства, которые были взяты в кредит в финансовых учреждениях идут в учет автоматически, а вот займовые платежи частных кредиторов требуют подтверждения в судебном порядке.
  3. Отсутствие возможности рассчитаться по возникшей задолженности в дальнейшем, а также невозможность уплаты долга при его рефинансировании. Это доказательство неплатежеспособности физического лица наиболее важно для суда и в самом начале судебного процесса и должно подтверждаться следующими критериями:
  • платежи кредитору не осуществлялись и полностью просрочены;
  • не менее 10 % всех кредитных платежей имеют просрочку более чем на месяц;
  • общая сумма возникшей задолженности человека существенно превышает оценочную стоимость его имущества (в том числе и прав требований, если ответчик выступал кредитором и ранее давал деньги взаймы);
  • отсутствие возможности взыскать задолженность  другим законным способом из-за полного отсутствия у должника имущества.

Стоит понимать, что именно инициатор процедуры банкротства может первоначально рассчитывать на погашение долговых обязательств. Если должник отказывается платить по долговым обязательствам, то стоит  получить в суде решение о взыскании задолженности с должника и определиться с кандидатурой арбитражного управляющего, который в дальнейшем и займется данным делом.

Не редко возникаю ситуации, что должники не хотят доводить дело до суда и стараются полностью рассчитаться по долговым обязательствам. Они боятся того, что в процессе признания неплатежеспособности будут заявлены требования от всех кредиторов, и тогда работоспособность предприятия сохранить не удастся.

При начале процедуры кредитору стоит понимать, что он может рассчитывать только на возврат суммы долга. Штрафы и пени зачастую не учитываются судом и не подлежат возврату.

Как кредитору провести банкротство в своих интересах

Каждый кредитор, который будет участвовать в процедуре признания неплатежеспособности, рассчитывает на полное удовлетворение своих законных требований, выставленных к должнику.

Для этого, необходимо хорошо понимать как проводиться процесс ликвидации и хорошо знать свои процессуальные права.

Это необходимо, чтобы применять своевременные действия для их защиты в тех случаях, когда должник пытается нарушить их.

На практике можно увидеть, что за арбитражным управляющим, которого назначает суд, практически не ведется контроль.

Он на свое усмотрение распоряжается имуществом должника, самостоятельно проводит проверку и подготавливает документы для подачи их в суд.

Для полного и первоочередного удовлетворения своих требований кредитор должен быть уверен, что имущество не будет продано по заниженной стоимости, а сам арбитражный управляющий будет вести дело честно, а не вступит в сговор с должником.

За всем этим достаточно тяжело уследить самостоятельно и не имея специальной подготовки. Четкое знание законов и постоянный мониторинг информации позволяет выявить малейшие нарушения и указать на них суду. Именно этим и занимаются юридические компании, которые ведут дела о банкроте. Заказывая такую услугу у них, кредитор может рассчитывать на:

  • полное сопровождение процедуры признания неплатежеспособности. Кредитору не придется самостоятельно обращаться в суд и присутствовать на судебных заседаниях. Вместо него этим будут заниматься профессиональные юристы;
  • оспаривание действий, ходатайств и судебных решений. Юристы оспорят неправомерные действия должника и недобросовестных кредиторов, а также судебные решения, которые будут приняты не в пользу их клиента;
  • представители юридической компании проконтролируют выполнение судебного решения и успокоятся только тогда, когда требования их клиента будут удовлетворены в полной мере.

Самостоятельно выполнить такие действия практически нереально. Для этого не только надо в идеале знать законодательство, а и потратить уйму времени, присутствуя на судебных заседаниях и собраниях кредиторов. Именно по этой причине многие кредиторы обращаются к профессионалам, которые помогут им быстро вернуть долги.

Заемщики часто узнают о начатой процедуре банкротстве уже в то время, когда она уже идет. Исключением является только тот случай, когда должник выступает инициатором банкротства. Если признание неплатежеспособности не выгодно должнику , то он позаботиться о быстром возврате долга кредиторам. При этом кредитор  вернет свои средства с минимальными затратами времени и сил.

Одним из способов, к которым прибегают должники, чтобы избежать банкротства, является рефинансирование. Оно представляет собой получение кредитных средств в другом банке и на более выгодных условиях. Эти средства банк самостоятельно направляет на погашение долгов по кредитным обязательствам должника, тоесть кредитору даже не придется требовать их у должника.

Источник: https://bankrotstvo-kompanii.ru/2019/08/03/zachem-bankrotstvo-kreditoram/

В законе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: