Взыскать Долг С Физического Лица

Содержание
  1. Взыскание долгов с физических лиц
  2. Как можно вернуть деньги?
  3. Взыскание долга по расписке с гражданина
  4. Взыскание долга с физического лица без расписки
  5. Взыскание долгов с гражданина судебными приставами
  6. Взыскание долгов с физических лиц коллекторами
  7. Взыскание долгов с физических лиц: 4 способа
  8. Откуда у физического лица берутся долги?
  9. Как взыскивают долги с физических лиц?
  10. №1. Взыскание долга с физлица через суд
  11. №2. Взыскание долга мирным способом
  12. №3. Взыскание долга с физических лиц через службу медиации
  13. №4. Передача долга коллекторам
  14. Инструкция, как взыскать долг с физического лица
  15. №1. Пишем письмо должнику
  16. №2. Документы и доказательства для суда
  17. №3. Подготовка иска
  18. №4. Проведение судебного разбирательства
  19. №5. Исполнительный лист
  20. №6. Судебные приставы
  21. №7. Взыскание долгов
  22. Взыскание долгов с физических лиц — как вернуть долг за 7 шагов
  23. 1. В чем особенности взыскания долга с физических лиц?
  24. 2. Какие бывают методы взыскания долгов с физических лиц – 3 основных метода
  25. Метод 1. Внесудебное урегулирование спора
  26. Метод 2. Взыскание долгов путем обращения в суд
  27. Метод 3. Продажа долга третьим лицам
  28. 3. Как вернуть долг с физического лица по расписке – пошаговая инструкция
  29. Шаг 1. Составляем претензию и отправляем письмо с уведомлением должнику
  30. Шаг 2. Подготавливаем документы, подтверждающие факт наличия задолженности
  31. Взыскание задолженности с физического лица
  32. Правила оформления расписки
  33. Алгоритм взыскания в судебном порядке
  34. Особенности принятия судебного решения
  35. Исполнительное производство
  36. Права взыскателя для возврата долга
  37. Заключение
  38. Как взыскать долг с физического лица: по расписке и без, по договору
  39. Как взыскать долг с физического лица
  40. Внесудебные процедуры
  41. Судебные процедуры
  42. Доказательства
  43. Взыскать долг по расписке
  44. Как вернуть деньги без расписки
  45. Как взыскать долг с физического лица по договору займа
  46. Как приставы взыскивают долги с физических лиц

Взыскание долгов с физических лиц

Взыскать Долг С Физического Лица

Русская пословица гласит: «Долг платежом красен».

Однако в реальной жизни бывают ситуации, когда вернуть одолженные деньги оказывается проблематично. Стать должником в условиях экономического кризиса легко. Расплатиться по долгам — значительно сложнее. Особенно если возвращать их нечем.

Однако отсутствие средств не является уважительной причиной для отказа от уплаты кредитов и возвращения занятых у знакомого денег. В любом случае их нужно отдавать. А в каком именно порядке, решать кредитору и заемщику. Если же договориться полюбовно не удается, лучше обратиться за помощью к профессионалам.

Как можно вернуть деньги?

Способов заставить должника расплатиться по счетам существует немало. Среди них — досудебные методы и судебные процессы.

Большинство досудебных методов приносит положительный результат — в среднем 70% конфликтных ситуаций удается разрешить без разбирательств. Это возможно, если должник признает факт образовавшегося долга и его сумму.

Обратите внимание!Самый простой и доступный способ — заключение мирного соглашения, в котором оговаривают, как должник будет возвращать заемные средства.

Но нередки ситуации, когда гражданин не хочет (или не может) платить по счетам. В этом случае приходится прибегать к рассмотрению дела о взыскании долга в судебном порядке или к коллекторским агентствам.

Лучше всего не допускать возникновения спорной долговой ситуации, в том числе и в отношении граждан. Однако обстоятельства бывают разные. Поэтому кредитору необходимо иметь хотя бы минимальные представления о способах взыскания задолженности и юридических инструментах, которые позволяют защитить его права.

Одалживать деньги лучше с поручительством. Это гарантирует своевременную уплату долга.

Взыскание долга по расписке с гражданина

Часто люди берут друг у друга средства под расписку, которая представляет собой своеобразное обязательство о выплате займа и условиях его погашения. Оформление выдачи средств под расписку — правильный шаг. Этот документ в случае нежелания заемщика возвращать деньги поможет восстановить справедливость. Главное, чтобы бумага была оформлена грамотно с юридической стороны.

При составлении долговой расписки необходимо придерживаться следующих правил:

  • Письменная формаЗаемщик сам должен написать расписку. Набранные на компьютере и распечатанные на принтере расписки использовать нельзя.
  • СрокиВ верхней части обязательно указывается дата составления, в тексте — дата передачи денег и возврата заемных средств. Число и год обозначаются цифрами, название месяца — прописью
  • Личные данныеУказываются полные Ф.И.О., паспортные данные, включая серию, номер, дату выдачи, фактический адрес проживания заемщика и кредитора.
  • СуммаСумма займа указывается сначала цифрами, после чего расшифровывается в скобках прописью. Пример: 100000 (сто тысяч) рублей или 100000 рублей (сто тысяч рублей).
  • Подписи сторонВ конце расписки должны стоять подписи (с расшифровкой) заемщика и кредитора.
  • СвидетелиЧтобы расписка имела законную силу, при ее оформлении и передаче денег пригласите не менее двух свидетелей. Их данные (Ф.И.О. и паспортные сведения) также укажите в документе. Этот шаг позволит вам в случае обращения в суд представить расписку в качестве доказательства.

Для взыскания долга через суд следует направить грамотно составленное исковое заявление.

В иске должны быть изложены все факты и требования. Вы также можете присоединить к основному долгу сумму судебных издержек, неустойку по процентам, уплату госпошлины и прочие расходы.

Если сумма задолженности внушительная, а самостоятельно получить ее с должника не представляется возможным, то вы вправе обратиться за помощью в специализированные агентства, которые будут вести процесс взыскания долга с момента изучения и анализа документов до окончательного результата — возврата задолженности.

Взыскание долга с физического лица без расписки

Если расписка при передаче средств не оформлялась, вернуть средства по долговому обязательству трудно, но реально. Сделать это можно следующими способами:

  • Мирным путемВ этом случае следует договориться о возврате средств, не дожидаясь судебного разбирательства. Для надежности решение лучше оформить соответствующим соглашением.
  • Обращение в полициюЕсли заемщик не идет на мировую и не соглашается возвращать долг, обращайтесь в полицию с заявлением о факте мошенничества.
  • Через судОдновременно с заявление в полицию стоит обратиться в суд. Для этого можно подать заявление о вынесении судебного приказа или сразу подать иск.

Взыскание долгов с гражданина судебными приставами

Решение суда обязательно для выполнения сторонами. Судебный приказ или исполнительный лист является основным документом. Его можно перенаправить в службу судебных приставов для взыскания с ответчика-должника образовавшейся задолженности.

В ряде случаев, если должник отказывается добровольно выплачивать долг, приставы вправе наложить арест на имущество до полной выплаты или наложить арест на банковские счета.

Обратите внимание!Приставы вправе обязать гражданина уплачивать сумму долга частями со всех доходов или погасить его за счет имущества.

Взыскание долгов с физических лиц коллекторами

Еще одним из способов взыскания долга является обращение в частные организации — коллекторские фирмы. Если заемщик скрывается, его розыском займутся профессиональные взыскатели.

Можно перепродать долговые обязательства коллекторам.

Вам лишь необходимо заключить договор с коллекторским агентством о передачи прав на взыскание долга. В дальнейшем все вопросы по возврату денег выполняет организация.

Как видно, вариантов взыскания денег с граждан немало. Но для разрешения спорных ситуаций лучше привлечь опытного юриста, который изучит обстоятельства, подберет лучшую процедуру для взыскания долга, поможет собрать необходимые документы и доказательства, и добьется возврата денег с минимальными затратами средств и времени.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/pravoved/vzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic-5bee6b54d9ce4300aab9c203

Взыскание долгов с физических лиц: 4 способа

Взыскать Долг С Физического Лица

Взыскание долгов с физических лиц: причины появления долгов у физических лиц + 4 способа взыскания долга + 7 шагов, которые помогут вернуть долг через суд.

С тех пор как появились товарно-денежные отношения, люди оформляли банковские кредиты или брали деньги у друзей в долг. И нередко заёмщики отказываться возвращать свои долги. Причин для этого существует много.

Чаще всего человеку просто нечем возвращать взятые средства. Ведь из-за тяжелой экономической ситуации многие россияне остались без работы или им просто не хватает заработной платы даже на проживание. И все же, в большинстве случаев, взыскание долгов с физических лиц – необходимая мера, ведь банк или заемщик не могут всем прощать задолженности.

Откуда у физического лица берутся долги?

Многие неправильно понимают суть термина «задолженность по кредиту». К сожалению, люди иногда ошибочно полагают, что это просто некое формальное обязательство перед финансовым учреждением, которое выдало кредит или займ. На самом деле, долг – это более серьезное явление.

Задолженность по кредиту – это финансовая задолженность физического лица перед банком, микрофинансовой организацией или частным лицом, которая появляется после выдачи финансовой организации определенной суммы.

За пользование банковских средств начисляется комиссия, которую также должен выплачивать заемщик. Если по каким-то причинам он не переводит на банковский счет регулярно нужную сумму, то тогда образовывается долг, который впоследствии нужно взыскать с физического лица разными методами.

Долги могут также возникать не только при получении кредитов, есть и другие жизненные обстоятельства. Например, человек долгое время не выплачивает алименты или отказывается отдавать долг соседу.

Как взыскивают долги с физических лиц?

Существует только такие варианты для взыскания долга с физического лица:

  1. Обращение в суд.
  2. Взыскание долга в досудебном порядке.
  3. Взыскание долга через службу медиации.
  4. Передача долга третьему лицу.

Любая из этих процедур занимает много времени, а также имеет ряд нюансов на практике.

№1. Взыскание долга с физлица через суд

Самый гарантированный и законно-правовой способ возврата денег – это подача иска в суд. Если кредитор докажет факт передачи денежных средств ответчику, то закон будет на его стороне. Истцом может выступать любая финансовая организация, частный заемщик и даже физическое лицо.

Если кредитор выигрывает дело, то ему будет предъявлен исполнительный лист. С помощью этого документа, он может самостоятельно взыскать долг с физического лица, если сумма не превышает 25 000 рублей.

Если задолженность большая, то взысканием занимается судебная служба приставов.

Иногда исполнительный лист направляют по месту работы или учебы должника. Каждый месяц бухгалтерия будет снимать с заработной платы или стипендии заемщика определенную сумму, и отправлять ее кредитору для погашения долга.

За максимально короткое время можно взыскать долг с физического лица с помощью судебного приказа.

Принудительное взыскание происходит на основе таких документов:

  1. Расписка о том, что человек получил займ.
  2. Образец расписки о возврате долга: примеры

  3. Долговая договоренность между кредитором и физлицом, заверенная у нотариуса.
  4. Соглашение физического лица о ежемесячной выплате займа, который брался на покупку товара.

Кроме этого, необходимо предъявить весомые доказательства о нарушении заемщиком своих обязательств по выплате кредита или займа.

Если вы ни разу не обращались в суд, рекомендуется делать это только с помощью квалифицированного юриста, чтобы не запутаться во всех юридических «заморочках». Но также мы подготовили для вас подробную инструкцию, которую вы найдете далее. Благодаря ей вы сможете разобраться, как совершать взыскание долга через суд своими силами.

№2. Взыскание долга мирным способом

Конечно, еще до суда каждый пытается решить проблему мирным путем. Первое, что нужно сделать – это поговорить с должником, выяснить причину отказа погашать кредит.

Если физическое лицо просто не хочет отдавать деньги, то стоит пояснить, что рано или поздно, но долг будет взыскан с него.

Второй вариант отказа выплачивать задолженность – это отсутствие средств. В таком случае лучше всего договориться с физлицом о частичном погашении долга или переносе сроков по выплате кредита. Если стороны договорились о новых сроках погашения задолженности, то стоит это обязательно зафиксировать на бумаге.

Некоторые пытаются взыскать деньги с помощью угроз или физического давления. Возможно, это поможет повлиять на должника быстрее, но такие методы незаконны. Физическое лицо может подать иск в суд и потребовать выплатить компенсацию за причиненный ущерб, поэтому стоит воздержаться от насильственных методов влияния.

№3. Взыскание долга с физических лиц через службу медиации

Еще один способ мирно решить долговой спор – это обратиться за помощью в службу медиаторов.

Медиатор – это посредник между должником и кредитором, который объективно оценит ситуацию, и поможет найти компромисс в решении вопроса относительно возврата долга.

Работа медиатора будет считаться удовлетворительной, если по окончании переговоров стороны заключат мирный договор взыскания долга. То есть, будет составлен нотариально заверенный договор, в котором указываются точные сроки погашения кредита, периодичность внесение долга на счет кредитора, величина платежа и т. д.

Медиаторы – это те же юристы, поэтому способы взыскания долга с физического лица будут в рамках действующего законодательства России.

Вот лишь часть из действующих в Москве центров медиации:

  • http://vip-mediator.ru
  • http://mediators.ru/rus/regional_mediation/moscow
  • https://silino.mos.ru/jkh/mediaciya

№4. Передача долга коллекторам

Многие банки практикуют такой метод, как передача долгов третьему лицу. Что это значит?

Кредитор передает задолженность своего клиента другой организации, которая занимается исключительно взысканием долгов с физических и юридических лиц. Именуют себя такие фирмы коллекторскими агентствами.

Услуги конторы платные и оплачивает их, конечно же, должник, а берут они в пределе половины долга клиента.

Деятельность таких фирм назвать законной сложно, ведь очень часто они взыскивают долги путем сильного психологического давления. Если это не помогает, то они начинают запугивать должника физической расправой.

Многие не выдерживают и отдают долг, продавая недвижимость или же прося снова взаймы у друзей и родственников.

Обратиться к коллекторам могут и физические лица. Вот, к примеру, несколько ведущих агентств Москвы:

  • http://vimpel-m.ru
  • http://asc-corp.ru
  • http://tradeis.ru/finance/cat/kollektorskie_uslugi

Инструкция, как взыскать долг с физического лица

Если вы перепробовали все мировые способы решения проблемы, но взыскать долг с физического лица так и не удалось, то переходите к следующим шагам.

№1. Пишем письмо должнику

Первое, что нужно сделать перед подачей иска в суд – это написать письмо своему должнику. Это обращение будет основой вашего заявления для суда.

Письмо составляется в такой форме:

  1. Потребуйте вернуть вам долг.
  2. Укажите сроки возврата средств, если такой информации не было указано в расписке.
  3. Напишите точную сумму долга.
  4. Последнее, что нужно указать – это то, что в случае отказа решить вопрос мирно, вы будете действовать через суд.

Перед отправкой письма обязательно сделайте его копию для суда, ведь должник может его выбросить.

Пример письма по долгу

№2. Документы и доказательства для суда

Если после отправки претензии физическое лицо никак не реагирует, то можно начинать подготавливать документы для суда.

Что вам понадобится:

  1. Расписка, на которой есть подпись должника.
  2. Письменные показания от свидетелей.
  3. Любая переписка между вами и должником, которая касается предмета спора (подойдут даже смс-ки, электронные письма и переписка в социальных сетях).
  4. Хорошее доказательство для суда – это аудио- или видеозапись разговора.

№3. Подготовка иска

С подачей иска в суд ни у кого не возникает никаких проблем. Нужно всего лишь составить заявление по форме и без ошибок.

В заявлении необходимо четко указать, при каких обстоятельствах были переданы деньги ответчику, а также расписать краткую информацию об истце и ответчике.

Чтобы иск приняли к рассмотрению, необходимо заплатить государственную пошлину. Ее размер будет зависеть от суммы задолженности ответчика. Рассчитать сумму можно с помощью специального калькулятора: http://www.kod-x.ru/polza/gpcalc.htm

Квитанцию нужно обязательно сохранить и прикрепить к документам, которые вы подготовили для суда.

Кроме иска также придется подготовить такие справки, как:

  1. Оригинал или копию расписок, договора о кредите, займе и т. п.
  2. Ходатайство для сторон о вызове свидетелей по делу.
  3. Если нужна судебная экспертиза, например, для проверки подлинности аудиозаписи, то также придется подать ходатайство об ее назначении.

№4. Проведение судебного разбирательства

После подачи заявления придется подождать какое-то время, чтобы суд назначил дату слушания по вашему делу. Как уже говорилось, если речь идет о приказном производстве, то суд примет решение на протяжении 7-10 дней.

Исполнительное производство занимает много времени, иногда разбирательство затягивается на несколько месяцев, а то и на годы.

Само же судебное слушание происходит всего в два этапа. На первом заседании судья выслушивает мнения сторон, изучает доказательную базу. На втором слушании стороны предоставляют дополнительные сведения, если таковы имеются.

В лучшем случае по окончании второго заседания судья выносит приговор. Когда истец побеждает, то ему передают исполнительный лист, а также заверенное решение судьи по делу о взыскании с физического лица долга.

№5. Исполнительный лист

К большому сожалению, победа в суде еще не значит, что заемщик отдаст вам сразу всю сумму. Само взыскание может затянуться надолго.

При вынесении решения судья берет во внимание сумму долга и финансовое положение ответчика. Если долг слишком большой, а заемщик не располагает такой суммой, то судья может постановить выплачивать задолженность частично на протяжении нескольких месяцев или даже лет.

№6. Судебные приставы

Если сумма долга большая, то взысканием должны заниматься судебные приставы, это их непосредственные обязанности. Для сотрудничества с ними необходимо принести приставу решение суда, а также исполнительный лист.

В случае когда ответчик может отдать долг сразу, исполнительный лист передается в банк, который сотрудничает с заемщиком. Ведь взыскание долга с физического лица происходит только через финансовое учреждение.

Взыскание долга с физического лица.

Как проходит процедура? Юридическая консультация.

№7. Взыскание долгов

Когда вы обращаетесь к исполнительной службе, то все формальности по взысканию долга с физического лица она берет на себя. Если у заемщика на момент вынесения судом решения нет денег для выплаты долга, то на его движимое и недвижимое имущество будет наложен арест. После его имущество будет выставлено на торги, и продастся именно за ту сумму, которую он задолжал.

Взыскание долгов с физического лица – дело тонкое. Если вы решили заняться этим самостоятельно, то стоит обязательно проконсультироваться с юристом, чтобы избежать проблем в дальнейшем. Ведь заемщики могут придумать схемы, как обмануть вас снова и в который раз избежать выплаты долга.

  • Твиттер

Источник: https://yuristotboga.com/raznoe/vzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic.html

Взыскание долгов с физических лиц — как вернуть долг за 7 шагов

Взыскать Долг С Физического Лица

В чем особенности возврата долга с физических лиц в досудебном порядке? Как взыскать долг с физ. лица в упрощенном порядке? Как проходит взыскание долга с ИП судебными приставами?

Привет всем, кто заглянул на огонёк! С вами Денис Кудерин – эксперт популярного интернет-ресурса «ХитёрБобёр».

Тема моей сегодняшней статьи – взыскание долгов с физических лиц. Материал будет актуален для всех, кто когда-нибудь брал или давал деньги взаймы.

Дочитавших публикацию до конца ожидает гарантированный бонус – список компаний, которые помогут получить долги, плюс полезные советы экспертов.

1. В чем особенности взыскания долга с физических лиц?

Помните народную мудрость – «занимаем чужие деньги, а отдавать приходится свои»? Так вот, чтобы возврат долга не стал для вас и ваших должников непосильным бременем, нужно подходить к этому вопросу цивилизованно, разумно и трезво.

Желательно помнить при этом ещё одно мудрое высказывание, на этот раз китайское – «прежде чем войти в незнакомый дом, подумай, сможешь ли выйти». Эти слова приложимы и к должникам, и к кредиторам.

Перед тем, как брать и давать в долг, стоит хорошенько подумать – целесообразно ли такое мероприятие, не повлечёт ли оно за собой непредвиденные последствия в виде споров, конфликтов, судебных разбирательств, резкого снижения уровня жизни и прочих непрятностей.

Беда в том, что учесть все факторы обычному человеку не всегда под силу. Вот и выходит, что взятый на пару недель долг превращается в обременительное обязательство, а отдача растягивается на месяцы, а то и годы.

Поговорим немного о причинах, по которым образуются непогашенные задолженности.

Перечислим основные из них:

  • финансовая безграмотность – люди попросту не в курсе, каковы их реальные доходы и расходы;
  • подписание кредитных соглашений без изучения условий и сроков;
  • жизнь не по средствам, бессмысленные разовые траты, ненужные покупки;
  • непредвиденные обстоятельства – так называемый «форс-мажор».

Знатоки советуют каждому разумному человеку иметь финансовую «подушку безопасности» на случай неожиданных ситуаций. Совет хороший, но не для всех выполнимый. Обычно в долг занимают тогда, когда остальные пути изыскания средств себя исчерпали, в том числе резервные.

Дополнительные подробности – в статье «Возврат долгов».

В чём особенности взыскания средств с физических лиц?

Сразу предупрежу, что говорить о взыскании как об официальной процедуре можно только тогда, когда процедуру денежного займа можно подтвердить официально.

В случае, если вы занимали у банка, всё понятно – кредит без договора просто не выдадут. Если же долг берётся у частного лица, то факт такой процедуры доказывает расписка, составленная в двух экземплярах (желательно) и не больше 3 лет назад. О том, как взыскать долг по расписке, на сайте есть отдельная публикация.

Если расписки нет, ситуация осложняется, но и в этом случае пути решения вопроса существуют. Главное – это получить признание должника в факте существования долга. Доказательствами служат показания третьих лиц, цифровые и электронные свидетельства, устная речь, записанная на диктофон и т.д.

Тем не менее, рядовым кредиторам – имеются в виду люди без юридического образования и знакомств в правоохранительных структурах – бывает непросто взыскать свои «кровные» с недобросовестных должников. Это тяжело и психологически, и физически.

Однако не стоит отчаиваться. Если вам должны, и вы хотите вернуть долг цивилизованными методами – действуйте прагматично, хладнокровно, планомерно и обязательно читайте наши дальнейшие рекомендации и советы.

На сайте есть обзорная статья по этой теме – «Взыскание долгов».

2. Какие бывают методы взыскания долгов с физических лиц – 3 основных метода

Есть много способов возвратить долги с физических лиц – мы будем рассматривать только законные и гуманные варианты.

Самый эффективный способ – суд, он же наиболее долгосрочный и иногда довольно затратный. По справедливости, судебные издержки должен оплачивать сам должник, но для этого истец должен оформить отдельное исковое заявление.

Ещё один вариант – привлечение третьих лиц. Кредитор оформляет переуступку прав требования долга третьим лицам – профессиональным взыскателям задолженностей.

И третий способ – досудебное урегулирование спора. Должник и кредитор договариваются об отсрочке возврата, пересмотре условий и других вариантах решения проблемы. Иначе говоря, они расходятся полюбовно, не доводя дело до суда.

А теперь подробно о каждом методе.

Метод 1. Внесудебное урегулирование спора

Для начала кредитору нужно убедить должника в том, что отдавать деньги всё равно придётся и лучше сделать это без привлечения судебных органов.

Попробуйте понять мотивы должника. Возможно, его финансовое положение действительно затруднительное, и возврат долга в срок невозможен по объективным причинам.

В этом случае договоритесь о переносе «часа икс» на более позднее время или возврате суммы по частям. Оформлять такие договорённости нужно в виде официальных документов.

Угрозы и психологическое давление – это, конечно, эффективные приёмы, но в цивилизованных странах они признаются противозаконными.

Больше сведений по этой теме вы найдёте в статье «Досудебное взыскание долгов».

Метод 2. Взыскание долгов путем обращения в суд

Суд – это почти 100% гарантия возврата средств. При условии, конечно, что факт передачи денег в долг доказан. В качестве истцов по делу о возврате задолженности выступают рядовые граждане, коммерческие компании, банки и коллекторы.

Если суд выносит решение в пользу кредитора, ему выдаётся исполнительный лист, по которому долг получают либо самостоятельно (если сумма не превышает 25 000 руб.), либо через службу судебных приставов.

Иногда исполнительный документ передают по месту работы должника – в бухгалтерию, где происходит списание финансов с заработной платы заёмщика.

Есть и другой механизм взыскания долга с физлиц. Он именуется «приказное производство». Такие дела рассматриваются гораздо быстрее, без судебных разбирательств, а их результат оформляется не в виде исполнительного листа, а в виде приказа о принудительном взыскании долга.

Приказное производство возбуждается на основании следующих документов:

  • соглашения между сторонами, заверенного нотариусом;
  • официальной расписки о выдаче денег в долг;
  • договора об оплате продукции или услуг.

Потребуются также неоспоримые доказательства о нарушении обязательств должника. Заявление подаётся кредитором в мировой суд по месту жительства должника.

Полезная ссылка по смежной тематике – «Взыскание долгов через нотариуса».

С июня 2016 банковские кредитные долги с физических лиц (до 100 000 рублей) взыскиваются в упрощённом порядке без проведения судебных заседаний. Правда, для вынесения положительного решения требуется признание задолженности самим должником.

Метод 3. Продажа долга третьим лицам

Кредитор может переуступить (юридический термин) долг третьим лицам – а точнее, коммерческим компаниям, которые профессионально занимаются долговыми обязательствами. Такие организации, а заодно и их служащие, называются коллекторами.

Правда, за свои услуги эти люди берут определённую (и весьма немаленькую) плату в размере половины долга. Переуступать права коллекторским организациям особенно любят банковские учреждения. Среди физических лиц такая практика непопулярна – не знаю, к счастью или к сожалению.

В таблице плюсы и минусы каждого из методов представлены наглядно:

МетодыПлюсыМинусы
1Внесудебное урегулированиеНе нужно тратиться на судебные издержкиВозврат не гарантирован
2Обращение в судБольшая вероятность возврата средствСудебные разбирательства могут длиться несколько месяцев
3Переуступка долговых обязательствВысвобождаете свое время и силыКоллекторы берут за свои услуги до 50% от суммы долга

О том, как происходит взыскание долгов с юридических лиц, читайте в соответствующей публикации.

3. Как вернуть долг с физического лица по расписке – пошаговая инструкция

Переходим к практике.

Если ваш должник категорически отказывается или просто не спешит возвращать долги, нужно предпринять несколько обязательных шагов, действуя при этом строго в рамках существующего законодательства.

Шаг 1. Составляем претензию и отправляем письмо с уведомлением должнику

Первый этап – составление письменной претензии. Этот документ будет служить основанием для подачи иска по задолженности, поэтому составить его нужно строго по форме.

Помимо требования вернуть долг, следует указать срок возврата средств, если таковой не был указан в расписке. Обычно это 1 календарный месяц с момента предъявления претензии.

Для пущей убедительности упомяните, что если деньги не будут возвращены, вы будете защищать свои права кредитора в судебном порядке.

Шаг 2. Подготавливаем документы, подтверждающие факт наличия задолженности

Претензия отправлена, её копия хранится у вас, оригинал передан должнику. Однако с его стороны нет никаких попыток вернуть долг. Молчит как рыба, на телефонные звонки не отвечает.

Дальнейший шаг – подготовка доказательств, подтверждающих задолженность.

Доказательствами выступают:

  • расписка, подписанная должником;
  • свидетельские показания;
  • переписка по электронной почте;
  • переписка по СМС;
  • обмен сообщениями в соцсетях;
  • аудиозаписи соответствующего содержания.

Чем больше свидетельств собрано, тем лучше.

Вы перевели другу 50 тысяч рублей в долг с карточки, но расписки не составили. Но зато у вас имеется СМС, в котором должником подтверждается факт передачи ему денег: «спасибо, Юра (Петя, Вася), что ты меня выручил. Взятые в долг 50 тыс. я верну тебе в течение месяца, не беспокойся». Современные суды признают такие доказательства.

Источник: https://hiterbober.ru/legal-assistance/vzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic.html

Взыскание задолженности с физического лица

Взыскать Долг С Физического Лица

Вопрос о том, как выбить долг с физического лица, возникает, когда должник взял деньги, а возвращать отказывается. Если договориться мирным путем не удается, остается один выход – обращаться в суд. Также можно обратить внимание на закон о взыскании задолженности физических лиц.

Расписку нужно составить, если размер задолженности превышает МРОТ в десять раз. Правило утверждено статьей 808 Гражданского кодекса. Если расписка правильно оформлена, выбить долг с физического лица становится проще.

Правила оформления расписки

Проследите, чтобы ваш должник самостоятельно заполнил расписку

5 основных пунктов расписки:

  • дата и место подписания;
  • наименования сторон и регистрация;
  • сумма долга;
  • суммы санкций за задержку возврата задолженности;
  • дата для возврата суммы;

Документ заверяется подписями обеих сторон. Ошибки в составлении расписки приводят к тому, что процесс взыскания усложняется.

Важно! Если у вас на руках имеется расписка, не советуем затягивать с подачей искового заявления в суд. Гражданский кодекс отводит для направления искового заявления в суд три года.

Алгоритм взыскания в судебном порядке

  1. Уведомите вашего должника о том, что вы передаете взыскание задолженности с физического лица на рассмотрение в органы правосудия. Составление уведомления вы можете поручить юристам нашей компании.
  2. Составить грамотное исковое заявление в суд на взыскание задолженности с физического лица.

Совет. Укажите в исковом заявлении, что вы требуете взыскать не только неустойку, но проценты за использование чужих денежных средств.

Материальные санкции являются стимулом для ускорения возврата задолженности.

  1. Оплатить пошлину в бюджет.

Размер платежа за взыскание долга с физических лиц напрямую зависит от суммы, которую вы хотите вернуть. Если долг не превышает пятьдесят тысяч рублей, заявление можно направить мировому судье. Размеры государственных пошлин конкретизируются в пункте 1 статьи 333.19 Налогового кодекса РФ. А также может быть индексация задолженности по решению суда.

2 требования, которые включаются в исковое заявление:

  • Требование вернуть сумму займа, выплатить штрафные санкции за использование чужих денежных средств.
  • Требование принять обеспечительные меры и арестовать имущество ответчика. Конкретизируйте место, где находится это имущество. Если ответчик владеет машиной, просите арестовать транспортное средство. Укажите марку и регистрационный номер транспортного средства.

4 приложения к исковому заявлению

  • квитанция о перечислении пошлины в бюджет;
  • ксерокопии иска, копий нужно сделать для каждой стороны, принимающей участие в деле;
  • ксерокопии документа, подтверждающего оформление займа;
  • подлинник документа приносится в судебное заседание.

Особенности принятия судебного решения

Сбор долгов с физических лиц производится на основании решения суда и исполнительного листа. Суд оценивает доказательства, представленные сторонами по делу.

Семь положений закона, на которых базируется судебный вердикт:

  1. Считается, что заем оформлен со дня передачи денежных средств.
  2. Письменное соглашение либо расписка подтверждают передачу суммы.
  3. Без письменных доказательств нет возможности опротестовать факт передачи денежной суммы.
  4. Проценты судья рассчитывает, исходя из суммы, которую стороны конкретизировали в расписке. Санкции назначаются за каждый день промедления с возвратом.
  5. Ставка рефинансирования, утвержденная Центробанком, принимается для расчетов, когда закончился срок для возврата задолженности вместе с процентами.
  6. Должник обязан вернуть заем в течение тридцати дней, если срок для возврата стороны не обговорен в документе.
  7. Проценты за просрочку платежа взыскиваются не во всех случаях. Имеются ситуации, когда заемщик не обязан уплачивать штрафные санкции.

2 ситуации начисления процентов:

  • Стороны обговорили в документе, что проценты за передачу денежных средств не устанавливаются.
  • Одна из сторон является физическим лицом, а сумма долга не превышает пределов, прописанных в законе.

Исполнительное производство

Получить судебное решение – первая половина действий для того, чтобы выбить долг с физического лица. Действовать дальше становится сложнее. Сбор долгов с физических лиц является непосредственной обязанностью судебных исполнителей.

Но насколько качественно они свои обязанности выполняют? Практика показывает: если бездействовать, сбор долгов с физических лиц затягивается на долгое время. Это связано с тем, что службы судебных исполнителей буквально завалены работой.

Дела исполняются медленно.

Взыскание усложняется, если ответчик не имеет постоянного места работы или имущества. Потому мы рекомендуем контролировать процедуру взыскания. Если государственный служащий не спешит исполнять решение, направляйте жалобу в вышестоящий орган.

Полномочия судебных исполнителей очерчены в Законе «Об исполнительном производстве».

3 полномочия приставов по взысканию:

  • определение местонахождения имущества ответчика;
  • наложение ареста на имущество и вклады должника, открытые в кредитных организациях;
  • проверка финансовой документации для исполнения предписаний суда.

Когда вы получили исполнительный лист на руки, у вас есть два варианта: отнести лист приставам либо требовать возврата задолженности самостоятельно.

Предупредим, что по своей инициативе приставы искать имущество ответчика не начнут. Поэтому готовьтесь писать запросы с просьбой провести розыск имущества должника. Просите сделать запрос в ГИБДД, чтоб выяснить, какими транспортными средствами владеет должник. Сведения о наличии земельных участков запрашиваются через территориальное подразделение Росреестра.

Права взыскателя для возврата долга

1. Подать заявление в банковскую организацию для списания денежных средств со счета заемщика. Выбивание задолженности упрощается, если вы владеете информацией, где открыл счет должник. Составьте заявление на имя руководителя кредитной организации.

Что нужно для взыскания долга в банке?

  • Реквизиты исполнительного листа;
  • Реквизиты счета в кредитной организации, открытого на взыскателя;
  • Имя, фамилия и отчество должника, а также сведения о его личных документах.

2. Передать исполнительный лист в организацию, где работает заемщик или получает пенсионные выплаты. Этот вариант подойдет, если сумма задолженности не превышает двадцать пять тысяч рублей.

Выбирайте, как выбивать долг — самостоятельно или передать лист службе судебных исполнителей. Предупредим, что судебная канцелярия предает листы приставам медленно, специалисты исполняют много решений. Если вы имеете сведения о счетах вашего оппонента, занимайтесь взысканием самостоятельно.

Пристав дает ответчику срок пять дней для возврата долга. Если заемщик обязанность не выполняет, деньги взыскиваются в принудительном порядке. Срок для возврата может устанавливаться судебным решением. Изложенное показывает возврат долга – непростая задача. Ситуация усложняется, если отсутствует расписка либо документ составлен некорректно.

3 совета по составлению расписки:

  1. Не доверяйте родным и знакомым. Если даете деньги взаймы, то обязательно составляйте расписку. В противном случае передачу денежных средств будет затруднительно доказать.
  2. Указывайте в расписке все реквизиты: дата, место подписания, сумму долга, сроки возврата, а также штрафные санкции за просрочку платежей.
  3. Конкретизируйте информацию о паспортных данных и местах регистрации сторон.

Заключение

Дать деньги в долг легко, а взыскание долга с физических лиц часто затягивается. Если заемщик не возвращает вам деньги, попробуйте решить вопрос мирно. Направьте претензию, предупредите, что собираетесь обращаться в суд. Если результатов не будет, остается отставить свои интересы в судебном заседании.

Для возврата задолженности требуется грамотно составить иск и контролировать работу судебных исполнителей. Поручите решение профессионалам. Обращайтесь к юристам нашей компании. Заполняйте заявку или задавайте вопрос юристу на сайте через форму.

Юрист проконсультирует по нормам Гражданского кодекса РФ, оценит доказательства. Составит грамотное исковое заявление в суд. Юрист сопровождает процесс взыскания денежных средств, контроль над работой судебных исполнителей позволяет добиваться возврата задолженности.

Источник: https://33urista.ru/article/vzyskanie-zadolzhennosti-s-fizicheskogo-lica

Как взыскать долг с физического лица: по расписке и без, по договору

Взыскать Долг С Физического Лица

26.10.2017

О том, что долги нужно отдавать, понимает каждый. Однако на практике зачастую возникают ситуации, когда задолженность не возвращается месяцами, а то и годами. Под долгом в такой ситуации подразумевается взятое обязательство по передаче средств, возникшее в результате заключения соглашения, необоснованного обогащения, по причине причинения вреда или в результате другого основания.

Задолженность может быть оспариваемой или неоспариваемой должником. Он может подтверждаться документами или не иметь подобного основания. Кредиторам, не обладающим достаточными знаниями в юридической сфере, сложно самостоятельно определить шансы на возврат денег. Они не знакомы с эффективным использованием процедур взыскания.

В подобных случаях оптимальным вариантом станет обращение к профессиональному юристу, способному подобрать действенный метод воздействия на должника, соберет убедительную доказательную базу для судебного разбирательства, добьется погашения задолженности с минимальными затратами времени, сил.

Кроме того, кредитору полезно будет самостоятельно изучить основные понятия, инструменты, предоставляемые законодательством, с которыми придется столкнуться в процессе взыскания задолженности.

Как взыскать долг с физического лица

Чтобы получить долг сегодня не обязательно бежать в суд, вооружившись иском. Начинается процедура всегда с личного общения с должником, а к судебным разбирательствам стоит обращаться в случаях, когда достичь договоренности другими путями не получается. Таким образом, процедуры, направленные на возврат долга, бывают внесудебными, судебными.

Внесудебные процедуры

Чтобы общение с должником соответствовало законодательным нормам, не требовало от кредитора высокого эмоционального напряжения, стоит обратиться к юристу-медиатору. Его участие в переговорах подобного рода регламентировано законодательством.

На первом этапе выясняется, планирует ли должник выполнять взятые обязательства, какие причины привели к образованию задолженности. Когда последний выражает готовность к сотрудничеству, ему предлагается отсрочка платежа или возможность погасить задолженность частями. Решения, принятые в результате переговоров, фиксируются документально.

Когда переговоры не приносят желаемого результата, сценарий развития событий выбирается в зависимости от наличия у дебитора средств, другой собственности.

Для проверки кредитоспособности оппонента можно обратиться к детективам.

По результатам анализа специалистов будет составлена претензия, которая может быть изложена в произвольной форме или на основании заключенного соглашения, если последний имеется.

Неприятной неожиданностью для должника может стать обращение кредитора в коллекторскую контору. Однако передать права на задолженность, вязанную  с личностью оппонента, здесь не получится. Когда обязательства связаны с выплатой алиментов, компенсации вреда, причиненного здоровью, жизни.

Когда основанием для взыскания является расписка, кредитор не получит более 30% указанной суммы от коллекторов, в отличие от обязательств, взыскание которых подтверждено судебным решением или ранее заключенным договором.

В качестве крайней меры можно воспользоваться возможностью написать заявление с уличением оппонента в мошенничестве. Подобное решение будет актуально, когда у заявителя отсутствуют какие-либо подтверждения передачи денег.

После возбуждения уголовного дела должника ожидает реализация следственных процедур, в число которых входят допросы, обыски.

Негативный опыт общения с правоохранительными органами в сочетании с нежеланием быть осужденным, зачастую помогают получить деньги.

Однако в этом случае стоит быть осмотрительным, грамотно составлять заявление, поскольку оппонент может подать встречный иск, уличая кредитора в клевете. В любом случае, подобные меры не стоит применять, не заручившись поддержкой опытного юриста.

Успех использования внесудебных процедур напрямую зависит от активности кредитора, лиц, которые помогают ему добиться возврата денег, а также умения произвести необходимый психологический эффект. Не последнее значение имеет платежеспособность оппонента, его готовность добровольно выполнить обязательства.

Судебные процедуры

Когда отправленная претензия не достигла желаемого эффекта, кредитор может смело составлять иск. Взыскание задолженностей через суд реализуется с учетом нижеперечисленных особенностей:

  1. Кредитор имеет право обращаться в суд для взыскания задолженности. Когда объем обязательств не превышают 50000 рублей, дело рассматривает мировой судья. Более крупные дела передаются в районные суды.
  2. Дело о выдаче судебного приказа будет рассмотрено намного быстрее традиционного иска. Вся процедура займет не более 5 дней, поскольку максимально упрощена. Судья определяется с решением только на основании доказательств, представленных заявителем. Без проведения судебных разбирательств. Однако подобный приказ может быть вынесен только при условии отсутствия разногласий между оппонентами, например, относительно размера задолженности.
  3. Совсем недавно стала доступна дополнительная процедура, позволяющая взыскать задолженность — упрощенное производство. Она доступна для исков до 100000 рублей, по обязательствам, относительно которых отсутствуют споры. Реализуется также без судебных заседаний.

Подача иска в суд завершается вынесением приказа или решения. Имея на руках такой документ, кредитор может перейти к заключительной стадии взыскания долга — исполнительной. Ее суть сводится к необходимости уполномоченному лицу (судебному приставу) осуществить ряд мероприятий, благодаря которым с должника будут получены реальные деньги и перечислены кредитору.

Пристав обязан разыскать, продать с торгов собственность должника, прочее. При этом не все имущество, имеющееся в распоряжении оппонента, может быть продано. Полный перечень, а также исключения, не предполагающие изъятие, содержаться в законодательстве.

Доказательства

Чтобы иск оказался весомым в глазах судьи, все обвинения, указанные в нем должны быть подкреплены доказательствами. Это может быть достаточно широкий круг материалов, которые включают в себя:

  • договора;
  • расписки;
  • переписку между оппонентами;
  • аудио, видеоматериал;
  • показания свидетелей;
  • прочее.

Судебная практика подтверждает, что отсутствие действующего соглашения между оппонентами не запрещает сторонам использовать дополнительные материалы для утверждения собственной позиции.

Например, отсутствие соглашения о займе, который обязателен только при объеме переданных средств свыше  10 МРОТ, заявитель может предоставить в качестве доказательства расписку.

При ее отсутствии иные материалы.

На практике отдельные кредиторы используют видео, аудио записи в качестве подтверждения передачи средств, признания задолженности. В судебной практике подобные материалы используются, поскольку считается, что при помощи записывающих средств фиксируются не отдельные события частной жизни гражданина, а сведения, касающиеся договорных отношений между сторонами.

Предоставление доказательств в виде электронной переписки (диалоги в социальных сетях, по электронной почте, смс-сообщения) могут использоваться только при условии, когда их содержание точно указывает на личности собеседников. Однако подобные материалы принимаются судами без энтузиазма.

Взыскать долг по расписке

Получить деньги, переданные в долг, возможно, когда расписка составлена правильно, будет признана действительной при рассмотрении дела в суде. Грамотно составленный документ соответствует нижеперечисленным правилам:

  • написан рукой должника без использования компьютера, других средств печати;
  • имеется дата составления расписки, дата передачи денег;
  • указан срок возврата долга (не обязательно);
  • желательно присутствие двух свидетелей, чьи паспортные данные указаны в документе;
  • размер долга указывается цифрами и прописью;
  • ставятся подписи с расшифровкой фамилии, имени, отчества.

Стоит учесть, что для получения документом юридической силы, его содержание должно соответствовать всем законодательным требованиям. Например, с юридической стороны слово «получил» имеет громадную разницу с понятием «получит», поскольку последнее не несет в себе смысловой нагрузки, связанной с совершившимся фактом передачи денег.

Поэтому, планируя брать расписку, лучше обратиться за поддержкой к профессиональному юристу.

Образец расписки

Взыскать деньги по расписке можно несколькими способами. Кредитор может обратиться непосредственно к должнику, написать иск в суд, перепродать долг коллекторным конторам. Об особенностях реализации этих трех вариантов было указано выше.

Как вернуть деньги без расписки

Как вернуть долг, когда отдал деньги без расписки. Даже такую ситуацию можно назвать небезнадежной, когда кредитор активен и полон решимости взыскать задолженность. Для начала придется собрать доказательную базу. В этом случае лучше начать с текстовых или аудио, видеодоказательств.

Чтобы реализовать первый вариант, необходимо начать переписку с оппонентом через телефон, по электронной почте или в социальной сети. В письме нужно будет предъявить требования вернуть долг. Желательно, в переписке указать полное имя, фамилию, отчество свою и должника. Обязательно нужно написать сумму долга, указать дату возврата.

Для сбора аудио, видеоматериала придется подготовить некоторое оснащение. Это должна быть камера, мобильный или стационарный телефон, оснащенный функцией громкой связи.

Перед началом разговора нужно в камеру проговорить дату, фамилии, имена, отчества собеседников, причину записи, телефоны абонентов, между которыми планируется беседа.

 В обоих случаях желательно пригласить свидетелей, которые смогут подтвердить реальность разговора или переписки.

Как взыскать долг с физического лица по договору займа

Получить деньги у должника при наличии договора займа также сложно, как и без его наличия. Особенно, когда ситуация усугубляется неплатежеспособностью должника или отсутствием желания выполнять обязательства. По статистике сегодня каждый второй дееспособный россиянин кому-то должен. Процедура взыскания средств описана выше.

Чтобы не прибегать к крайним мерам, стоит позаботиться об увеличении возврата выданного займа нижеперечисленным образом:

  • предъявляя требования к заемщику, касающиеся залога, поручительства;
  • уведомляя заранее о будущих штрафах, неустойках, в случае просрочек платежей;
  • запрашивая и тщательно проверяя информацию о будущем заемщике.

Как приставы взыскивают долги с физических лиц

Статистика утверждает, что 20% должников возвращают деньги
по решению суда, 30% ожидают действий судебных приставов  по исполнительному листу, остальные 50% категорически отказываются погашать задолженность.

Источник: https://poprav.ru/kak-vzyskat-dolg-s-fizicheskogo-lica/

В законе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: